La CFE-CGC IPRC vous propose, si vous êtes à jour de cotisation, de bénéficier d'avis patrimoniaux..
Les permanences se déroulent sur rendez-vous.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) aide les personnes à faire les bons choix pour leur patrimoine en fonction de et en respectant les objectifs, motivations et projets du demandeur.
Il les accompagne dans la durée pour tenir compte des évolutions des objectifs et situations ...
Ce métier est à la croisée de plusieurs compétences techniques, juridiques, fiscales, civiles, financières, immobilières etc ...
Le CGP est un "généraliste" et pour être conforme doit être habilité et/ou certifié (CGPC)
Le CGPC s'entoure des expertises qu'il ne peut exercer ou n'a pas (il n'est pas notaire ni expert comptable pas plus qu'avocat fiscaliste ou en droit du travail, de la famille etc ...)
ETRE CONSEILLÉ
Il faut accepter préalablement et impérativement de remplir un "bilan de patrimoine" et avoir (exprimer) un besoin, des objectifs ... par exemple :
- Valider une situation existante par rapport à des souhaits.
- Mieux piloter sa fiscalité, en lien avec un objectif.
- Epargner pour sa retraite, pour financer des études, un projet.
- Protéger son conjoint et ses enfants
- Anticiper une transmission
- Rentabiliser une capacité d'épargne
- ...
Le CGPC propose une analyse en 4 axes de la situation et des éventuelles améliorations possibles :
Aspects économiques, fiscaux, civils et Protection de la famille.
Le conseil est gratuit. Seuls les actes sont payants et le prix est directement fonction des solutions adoptées et achetées (en lien avec la pertinence du conseil offert), à mettre en regard des améliorations/économies apportées par les solutions dont il s'agit.
La Permanence Patrimoine est assurée par un salarié CGPC d'ALLIANZ Expertise et Conseil , premier assureur européen, 1ère marque d'assurance mondiale, dont la solidité financière est exemplaire.
Le CGPC est de fait dit non indépendant puisque contrôlé par son entreprise, à chaque étape, pour un strict respect des réglementations applicables aux activités de Conseil, Conseil en investissements et placements de produits financiers, immobiliers assurantiels ....
ALLIANZ EC est en mesure de fournir toutes les solutions nécessaires soit directement, soit en intégrant des offres externes et enfin en interprofessionnalité avec des partenaires (notaires, avocats, experts comptables etc ...).
La mise en relation avec le CGPC est demandée via l'IPRC.
